Оптимизация казначейства с помощью Dynamics 365 Finance & Operations

Глобальная технологическая платформа и e-commerce бизнес в сфере элитной моды (согласно NDA) столкнулись с повторяющимися казначейскими ошибками, медленными сверками и ограниченной видимостью денежных средств в периоды пиковых объемов торгов в Великобритании. Клиент использовал Microsoft Dynamics 365 Finance & Operations, но полагался на ручные процессы и передачу файлов для обработки платежей и банковских выписок, что генерировало операционные риски и вынуждало финансовые команды тратить дни каждый месяц на сверку операций.

Awara IT разработала и внедрила прямую интеграцию Citibank в Dynamics 365 Finance & Operations для автоматизации отправки платежей и импорта банковских выписок. Результат: автоматическое выравнивание денежных потоков, более быстрые сверки и измеримое сокращение казначейских ошибок — обеспечение ежедневной видимости денежных средств и масштабируемого, поддающегося аудиту казначейского процесса для розничного бизнеса, работающего по всей Западной Европе.

Клиент / Индустрия / Страна

Компания (согласно NDA) — это глобальная технологическая платформа со штаб-квартирой в Великобритании, предоставляющая электронную коммерцию для индустрии роскошной моды, работающая по всей Западной Европе с большими объемами транзакций и централизованными финансовыми командами, поддерживающими продажи в нескольких валютах и выплаты поставщикам.

Бизнес-задача

Команды финансового и казначейского отделов клиента управляли крупными платежами и входящими поступлениями с помощью ручных операций: экспортные файлы из Dynamics 365 Finance & Operations форматировались вручную, загружались на банковские порталы, а банковские выписки импортировались посредством нерегулярной обработки файлов. Этот процесс создавал пробелы в аудиторском следе, частые ошибки при проводках и медленные циклы сверки, которые снижали видимость оборотного капитала.

Поскольку бизнес быстро масштабируется в периоды сезонных пиков, существующий подход был операционным ограничением. Ключевые факторы для изменений включали необходимость снижения уровня казначейских ошибок, ускорения банковской сверки в конце месяца и предоставления отчетности о денежной позиции почти в реальном времени для поддержки бюджетирования и принятия решений о краткосрочной ликвидности.

Почему выбрали Dynamics 365

Dynamics 365 Finance & Operations уже составляла основу ERP клиента, управляя главной книгой, расчетами с поставщиками и управлением денежными средствами. Выбор расширения Dynamics F&O для размещения автоматизации казначейства и прямой банковской интеграции минимизировал дублирование данных, сохранил существующие основные данные и уменьшил поверхность интеграции.

Критерии выбора сосредоточены на встроенной функции управления банками, поддержке банковских форматов ISO 20022/camt, электронной отчетности для настраиваемых шаблонов файлов и безопасном подключении на основе Azure. Как партнер Microsoft, Awara IT рекомендовала использовать Dynamics F&O плюс сервисы интеграции Azure для обеспечения безопасного, поддерживаемого решения, соответствующего стеку технологий Microsoft у клиента.

Внедрённые модули

• Управление денежными средствами и банками (Dynamics 365 Finance & Operations)
• Кредиторская задолженность и электронные платежи
• Управление казначейством (платежи и сверка выписок)
• Главная книга и межбанковские проводки
• Электронная отчетность (ER) и Фреймворк управления данными
• Модули бюджетирования и прогнозирования денежных средств
• Power Platform (Power Automate) для рабочих процессов утверждения

Интеграции

• Прямая интеграция Citibank host-to-host (ISO 20022 / camt.053 / pain.001)
• Azure Logic Apps для безопасного обмена файлами и оркестрации
• Azure Active Directory для SSO и доступа на основе ролей
• E-commerce система заказов (импорт ссылок на платежи для сверки)
• Уведомления Microsoft 365 для утверждения платежей и аудиторского следа

Локализация и соответствие

Внедрение обеспечило соответствие банковским и информационным требованиям Великобритании: форматы банковских сообщений были приведены в соответствие с ISO 20022, а импорт выписок по счетам соответствовал ожиданиям camt.053, используемым корпоративным банкингом Великобритании. Меры безопасности и защиты данных соблюдали GDPR и предпочтения по территориальному размещению корпоративных данных за счет размещения сервисов в Azure и применения шифрования при передаче и в состоянии покоя. Дизайн решения также учитывал Правила платежных услуг Великобритании и Строгую аутентификацию клиента (где применимо) для корпоративных каналов и гарантировал, что журналы аудита соответствовали нормативным требованиям и требованиям внутреннего контроля.

Бизнес-ценность

Автоматизация платежей и импорта выписок устранила повторяющиеся ручные шаги и существенно снизила операционные риски для бизнеса, связанного с дорогостоящей розничной торговлей. Клиент получил почти в реальном времени видимость денежных средств, что позволило казначейству оптимизировать краткосрочную ликвидность и сократить расходы на овердрафт и финансирование. Более быстрые сверки освободили финансовый персонал от рутинного ввода данных, позволив сосредоточиться на управлении исключениями и анализе, что улучшило закрытие месяца и внутренний контроль.

Использование Dynamics 365 Finance & Operations в качестве единого источника истины сохранило целостность основных данных и сократило общую стоимость владения. Прямая интеграция с Citibank в сочетании с оркестрацией на базе Azure обеспечила поддерживаемый, безопасный путь для масштабирования казначейских операций в периоды пиковых торгов, сохраняя при этом аудиторский след для соответствия требованиям и аудита. Awara IT предоставила решение в качестве партнера по внедрению и поддержала передачу и документацию по инструкциям, чтобы клиент мог работать автономно.