Localización de Dynamics 365 en Azerbaiyán para Zaman Broker

Zaman Broker, un corredor de seguros regional que opera en Azerbaiyán y Georgia, contrató a Awara IT para implementar una localización de Dynamics 365 en Azerbaiyán que automatiza la contabilidad de las pólizas de seguro, agiliza los acuerdos con las aseguradoras e integra las transacciones de CRM a finanzas. El cliente necesitaba una solución que conservara las inversiones existentes de Microsoft, al tiempo que garantizara el cumplimiento normativo en dos jurisdicciones y proporcionara controles financieros auditables para los pagos y la contabilidad de pólizas.

Awara IT entregó una implementación centrada en Business Central integrada con Dynamics 365 Sales y flujos de trabajo de aprobación de Power Platform. El proyecto reemplazó el procesamiento manual de diarios y las hojas de cálculo por una contabilidad de pólizas automatizada, aprobaciones de pagos electrónicos e informes financieros consolidados, lo que permitió cierres más rápidos, una visibilidad más clara de las cuentas por cobrar y una reducción del esfuerzo de conciliación para los equipos de finanzas y contabilidad.

Cliente / Industria / País

Zaman Broker es una compañía de seguros (sector bancario y de seguros) que opera en Azerbaiyán y Georgia. Como corredor regional que gestiona la emisión de pólizas, los acuerdos y las comisiones de agentes, requería procesos financieros localizados y elaboración de informes reglamentarios en múltiples jurisdicciones legales.

Desafío de negocio

Antes del proyecto, Zaman Broker gestionaba la contabilidad de pólizas de seguro y los acuerdos con una combinación de hojas de cálculo y entradas de diario manuales que aumentaban el esfuerzo de conciliación y retrasaban las aprobaciones de pago. Las primas de pólizas, los cálculos de comisiones y los acuerdos con las aseguradoras se procesaban fuera del ERP, lo que creaba discrepancias entre los registros de ventas y el libro mayor. El enrutamiento de aprobación para los pagos era ad hoc, lo que provocaba una lentitud en los acuerdos con proveedores/aseguradoras y una incertidumbre en el flujo de caja.

La empresa también se enfrentaba a la complejidad regulatoria y de elaboración de informes: los formatos de informes fiscales y reglamentarios locales diferían entre Azerbaiyán y Georgia, y el plan de cuentas y el manejo de divisas debían reflejar los requisitos del manat azerbaiyano (AZN). La gerencia carecía de informes financieros consolidados oportunos vinculados a las transacciones a nivel de póliza, lo que limitaba la toma de decisiones y aumentaba el tiempo de preparación de la auditoría.

Por qué se eligió Dynamics 365

Zaman Broker ya utilizaba Microsoft Dynamics 365 Business Central junto con Dynamics 365 for Sales en su entorno de TI. La selección de Dynamics 365 para el proyecto de localización conservó estas inversiones y permitió una única fuente de verdad para los datos financieros y de clientes. Business Central ofreció la extensibilidad para modelar reglas contables específicas de seguros, manteniendo al mismo tiempo los controles ERP estándar.

Awara IT fue seleccionado como socio de implementación debido a su experiencia en la entrega de localización e integraciones de Business Central en el ecosistema de Microsoft. La arquitectura de la solución aprovechó Dynamics 365 Sales para los registros de CRM, Business Central para las finanzas centrales y Power Platform para la automatización de aprobaciones y la elaboración de informes, lo que redujo el riesgo de integración y aceleró la entrega.

Módulos implementados

• Finanzas principales de Business Central (Libro mayor, Gestión de efectivo, Multidivisa)
• Extensión de contabilidad de seguros (contabilización de pólizas, reconocimiento de primas, liquidación de siniestros)
• Cuentas por pagar (agrupación de pagos, flujos de trabajo de aprobación)
• Cuentas por cobrar (cuentas por cobrar de pólizas, comisiones de agentes)
• Activos fijos y depreciación
• Consolidación interempresarial y de múltiples empresas
• Informes y paneles financieros de Power BI
• Power Platform (Power Automate) para flujos de trabajo de aprobación

Integraciones

• Dynamics 365 Sales (sincronización de clientes, pólizas y contratos)
• Flujos de aprobación de Power Automate integrados con Microsoft 365 (Teams/Outlook)
• Importación y conciliación de extractos bancarios (formatos bancarios locales)
• Integración de pasarelas de pago para liquidaciones con aseguradoras y proveedores
• Conjuntos de datos de Power BI para informes operativos y reglamentarios

Localización y cumplimiento

Awara IT implementó la localización para cumplir con los requisitos reglamentarios de Azerbaiyán y Georgia: alineación del plan de cuentas, manejo de la moneda AZN, reglas locales de IVA/impuestos y los informes reglamentarios requeridos. La implementación incluyó plantillas de contabilización configurables para transacciones específicas de seguros (primas, siniestros, comisiones) para que las entradas cumplan con los estándares contables locales.

Cuando fue necesario, Awara IT proporcionó formatos de exportación y plantillas de informes alineados con las expectativas de la autoridad fiscal local y pistas de auditoría para las liquidaciones. Se aplicaron ajustes de idioma y formato para los documentos reglamentarios; la solución también admite la elaboración de informes bilingües para facilitar los estados financieros consolidados en Azerbaiyán y Georgia.

Valor de negocio

El proyecto de localización de Dynamics 365 en Azerbaiyán generó mejoras operativas medibles: las transacciones a nivel de póliza ahora fluyen automáticamente al libro mayor, lo que reduce las entradas manuales de diario y la sobrecarga de conciliación. Las aprobaciones de pagos más rápidas y la conciliación bancaria integrada mejoraron la claridad del flujo de caja y aceleraron los acuerdos con las aseguradoras y los proveedores. La dirección financiera obtuvo visibilidad casi en tiempo real a través de los paneles de Power BI vinculados a los datos de pólizas y ventas.

La conformidad normativa y la preparación para auditorías mejoraron porque las plantillas de contabilización localizadas y las exportaciones de informes alinearon las entradas con los requisitos de Azerbaiyán y Georgia. El proceso estandarizado de extremo a extremo disminuyó el esfuerzo de fin de mes y redujo el riesgo de errores en los informes, lo que permitió a Zaman Broker reasignar recursos financieros al análisis y las actividades comerciales.