Análisis de Azure Fabric y preparación de Dynamics 365 para Bank Center Credit

Bank Center Credit (BCC) requería una plataforma analítica de nivel empresarial para consolidar datos heterogéneos, proporcionar informes en tiempo real a más de 3000 usuarios y establecer una base segura para futuros proyectos de ML/AI. Awara IT implementó una plataforma de datos basada en Microsoft Azure Fabric, con la marca Benefitis, para centralizar los informes, permitir análisis casi en tiempo real y aplicar seguridad de la información de nivel bancario.

El proyecto entregó una arquitectura gobernada de OneLake, pipelines de ingeniería de datos y puntos finales SQL/en tiempo real diseñados tanto para informes operativos como para ciencia de datos avanzada. La solución conserva la ingesta multinube, admite futuras integraciones con Dynamics 365 y Power Platform, y reduce el tiempo para obtener información para los líderes empresariales y los equipos de riesgo.

Cliente / Industria / País

Bank Center Credit (BCC) es una institución financiera con sede en Kazajistán que opera en el sector de Banca y Seguros, sirviendo a clientes minoristas y corporativos en todo Kazajistán con una plantilla y una base de usuarios que requieren capacidades de datos e informes a escala empresarial.

Desafío de negocio

El entorno de informes heredado de BCC consistía en almacenes de datos fragmentados y extracciones programadas con ciclos de actualización largos. El banco necesitaba una herramienta analítica capaz de consolidar datos transaccionales, de mercado y de terceros de múltiples nubes y fuentes locales para respaldar los informes regulatorios, el monitoreo de riesgos y el análisis comercial.

Los puntos clave de dolor incluían una alta latencia de datos (lotes diarios o de varias horas), auto servicio limitado para miles de usuarios comerciales, falta de un catálogo de datos unificado y controles de aislamiento/seguridad insuficientes requeridos por la regulación bancaria de Kazajistán. BCC también quería una plataforma que escalara para admitir futuras cargas de trabajo de ML/AI sin una re arquitectura disruptiva.

Por qué se eligió Dynamics 365

Los criterios de selección priorizaron una pila nativa de Microsoft para una compatibilidad a largo plazo con el patrimonio de Azure existente del banco. Azure Fabric y OneLake fueron elegidos porque proporcionan almacenamiento unificado y primitivas de cómputo que simplifican la gobernanza, aceleran la ingeniería de datos y reducen los gastos operativos en comparación con múltiples soluciones puntuales.

Aunque el proyecto se centró en las capacidades de informes empresariales y DWH, la arquitectura se diseñó deliberadamente para habilitar integraciones posteriores con Dynamics 365 Finance/Customer Engagement y Power Platform. Esto garantiza que BCC pueda extender el análisis a los flujos de trabajo de ERP/CRM y aplicar los resultados del modelo a los procesos de front-office sin cambiar de plataforma.

Módulos implementados

• OneLake (datalake centralizado y gobernanza)
• Fabric Lakehouse y tablas para almacenamiento gestionado
• Pipelines de ingeniería de datos (ETL/ELT) e ingesta de streaming
• Puntos finales SQL y aceleración de consultas en tiempo real
• Capa de seguridad y gobernanza (RBAC, cifrado, enmascaramiento de datos)
• Integración de Power BI y capa semántica de autoservicio
• Fundación ML/AI (espacio de trabajo, preparación de tienda de características)

Integraciones

• Sistemas bancarios centrales (feeds transaccionales)
• Fuentes multinube (almacenes de objetos y API de AWS y GCP)
• Feeds de datos de mercado de terceros
• Azure Active Directory y HSM para la gestión de claves
• SIEM y registro (Azure Monitor/Log Analytics)
• Planificado: integración de Dynamics 365 Finance y Customer Engagement

Localización y cumplimiento

La implementación se adhirió a las regulaciones bancarias de Kazajistán para la residencia de datos y la resiliencia operativa. Los datos en reposo y en tránsito se cifraron utilizando claves administradas por Azure con HSM opcional para conjuntos de datos críticos; se implementaron controles de acceso basados en roles y registros de auditoría para cumplir con el cumplimiento interno del banco y las expectativas del regulador. Las plantillas de informes y los metadatos admiten etiquetas en ruso y kazajo para cumplir con los requisitos comerciales regionales.

Valor de negocio

BCC ahora opera una plataforma de datos única y gobernada que satisface las necesidades de informes regulatorios y análisis comerciales. Un menor tiempo de acceso a la información permitió decisiones de riesgo más rápidas y revisiones más frecuentes del rendimiento del producto; los conjuntos de datos consolidados redujeron el trabajo de conciliación operativa y disminuyeron el costo total de propiedad de la infraestructura de informes.

Crucialmente, la plataforma proporciona un camino claro para operacionalizar los modelos de ML/AI e integrar los resultados en Dynamics 365 y otros sistemas de línea de negocio. Esa extensibilidad permite a BCC priorizar los proyectos de la siguiente fase, como la detección de fraudes, la puntuación del valor de vida del cliente y la toma de decisiones de crédito automatizada, sin reelaborar la base de datos.