Ετοιμότητα Azure Fabric analytics και Dynamics 365 για Bank Center Credit

Η Bank Center Credit (BCC) απαιτούσε μια αναλυτική πλατφόρμα εταιρικού επιπέδου για την ενοποίηση ετερογενών δεδομένων, την παροχή αναφορών σε πραγματικό χρόνο σε περισσότερους από 3.000 χρήστες και τη δημιουργία μιας ασφαλούς βάσης για μελλοντικό ML/AI. Η Awara IT εφάρμοσε μια πλατφόρμα δεδομένων βασισμένη στο Microsoft Azure Fabric—με την επωνυμία Benefitis—για την κεντρικοποίηση των αναφορών, την ενεργοποίηση αναλύσεων σχεδόν σε πραγματικό χρόνο και την επιβολή ασφάλειας πληροφοριών τραπεζικού επιπέδου.

Το έργο παρέδωσε μια αρχιτεκτονική OneLake υπό διακυβέρνηση, αγωγούς μηχανικής δεδομένων και τελικά σημεία SQL/πραγματικού χρόνου, σχεδιασμένα τόσο για λειτουργικές αναφορές όσο και για προηγμένες επιστήμες δεδομένων. Η λύση διατηρεί την εισαγωγή δεδομένων από πολλαπλά cloud, υποστηρίζει μελλοντικές ενσωματώσεις με τα Dynamics 365 και Power Platform και μειώνει τον χρόνο για την επίτευξη στόχων για τους ηγέτες των επιχειρήσεων και τις ομάδες κινδύνου.

Πελάτης / Κλάδος / Χώρα

Η Bank Center Credit (BCC) είναι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με έδρα το Καζακστάν που δραστηριοποιείται στον κλάδο Τραπεζών & Ασφαλίσεων, εξυπηρετώντας λιανικούς και εταιρικούς πελάτες σε όλο το Καζακστάν με προσωπικό και βάση χρηστών που απαιτεί δεδομένα και δυνατότητες αναφορών σε εταιρικό επίπεδο.

Επιχειρηματική πρόκληση

Το παλαιό περιβάλλον αναφορών της BCC αποτελούνταν από κατακερματισμένα store δεδομένων και προγραμματισμένες εξαγωγές με μεγάλους κύκλους ανανέωσης. Η τράπεζα χρειαζόταν ένα αναλυτικό εργαλείο ικανό να ενοποιήσει συναλλακτικά, δεδομένα αγοράς και δεδομένα τρίτων από πολλαπλά cloud και on-prem πηγές για να υποστηρίξει τις ρυθμιστικές αναφορές, την παρακολούθηση κινδύνων και τις εμπορικές αναλύσεις.

Τα βασικά προβλήματα περιλάμβαναν την υψηλή καθυστέρηση δεδομένων (καθημερινά ή multi-hour batches), την περιορισμένη αυτοεξυπηρέτηση για χιλιάδες χρήστες επιχειρήσεων, την έλλειψη ενοποιημένου καταλόγου δεδομένων και τις ανεπαρκείς λειτουργίες απομόνωσης/ελέγχου ασφαλείας που απαιτούνται από την τραπεζική νομοθεσία του Καζακστάν. Η BCC ήθελε επίσης μια πλατφόρμα που θα κλιμακωνόταν για να υποστηρίξει μελλοντικά ML/AI workloads χωρίς μια ανατρεπτική αναδιαμόρφωση.

Γιατί επιλέχθηκε το Dynamics 365

Τα κριτήρια επιλογής έδιναν προτεραιότητα σε ένα native Microsoft stack για μακροπρόθεσμη συμβατότητα με την υπάρχουσα εγκατάσταση Azure της τράπεζας. Τα Azure Fabric και OneLake επιλέχθηκαν επειδή παρέχουν ενοποιημένη αποθήκευση και compute primitives που απλοποιούν τη διακυβέρνηση, επιταχύνουν τη μηχανική δεδομένων και μειώνουν το λειτουργικό κόστος σε σύγκριση με πολλαπλές point solutions.

Αν και το έργο επικεντρώθηκε στις δυνατότητες αναφοράς επιχειρήσεων και DWH, η αρχιτεκτονική σχεδιάστηκε σκόπιμα για να επιτρέψει downstream ενσωματώσεις με τα Dynamics 365 Finance/Customer Engagement και το Power Platform. Αυτό διασφαλίζει ότι η BCC μπορεί να επεκτείνει τις αναλύσεις σε ροές εργασίας ERP/CRM και να εφαρμόσει τα αποτελέσματα των μοντέλων σε διαδικασίες front-office χωρίς αναβάθμιση της πλατφόρμας.

Υλοποιημένες ενότητες

• OneLake (κεντρική data lake και διακυβέρνηση)
• Fabric Lakehouse και Tables για managed storage
• Data Engineering pipelines (ETL/ELT) και streaming ingestion
• SQL Endpoints και επιτάχυνση ερωτημάτων σε πραγματικό χρόνο
• Επίπεδο ασφάλειας & διακυβέρνησης (RBAC, κρυπτογράφηση, απόκρυψη δεδομένων)
• Ενοποίηση Power BI και σημασιολογικό στρώμα αυτοεξυπηρέτησης
• Βάση ML/AI (χώρος εργασίας, ετοιμότητα καταστήματος χαρακτηριστικών)

Ενσωματώσεις

• Βασικά τραπεζικά συστήματα (transactional feeds)
• Πηγές πολλαπλών cloud (AWS και GCP object stores και APIs)
• Third-party market data feeds
• Azure Active Directory και HSM για διαχείριση κλειδιών
• SIEM και καταγραφή (Azure Monitor/Log Analytics)
• Προγραμματισμένο: Ενσωμάτωση Dynamics 365 Finance και Customer Engagement

Τοπική προσαρμογή & συμμόρφωση

Η υλοποίηση τηρούσε τους κανονισμούς τραπεζών του Καζακστάν για τη διαμονή δεδομένων και την επιχειρησιακή ανθεκτικότητα. Τα δεδομένα εν στάσει και σε διαμετακόμιση κρυπτογραφήθηκαν χρησιμοποιώντας κλειδιά διαχείρισης Azure με προαιρετικό HSM για κρίσιμα σύνολα δεδομένων. Εφαρμόστηκαν έλεγχοι πρόσβασης βάσει ρόλων και ίχνη ελέγχου για την κάλυψη των εσωτερικών απαιτήσεων συμμόρφωσης της τράπεζας και των προσδοκιών του ρυθμιστικού φορέα. Τα πρότυπα αναφορών και τα μεταδεδομένα υποστηρίζουν ετικέτες ρωσικής και καζακικής γλώσσας για την κάλυψη των περιφερειακών επιχειρηματικών απαιτήσεων.

Επιχειρηματική αξία

Η BCC λειτουργεί τώρα μια ενιαία, ελεγχόμενη πλατφόρμα δεδομένων που εξυπηρετεί τόσο τις ανάγκες ρυθμιστικής αναφοράς όσο και τις εμπορικές αναλυτικές ανάγκες. Ο μικρότερος χρόνος για την επίτευξη στόχων επέτρεψε ταχύτερες αποφάσεις κινδύνου και συχνότερες ανασκοπήσεις απόδοσης προϊόντων. Τα ενοποιημένα σύνολα δεδομένων μείωσαν το λειτουργικό έργο συμφιλίωσης και μείωσαν το συνολικό κόστος ιδιοκτησίας για την υποδομή αναφορών.

Το πιο σημαντικό, η πλατφόρμα παρέχει μια σαφή πορεία για την επιχειρησιακή λειτουργία μοντέλων ML/AI και την ενσωμάτωση των αποτελεσμάτων στα Dynamics 365 και σε άλλα συστήματα line-of-business. Αυτή η επεκτασιμότητα επιτρέπει στην BCC να δώσει προτεραιότητα σε έργα επόμενης φάσης—ανίχνευση απάτης, βαθμολόγηση αξίας διάρκειας ζωής πελατών και αυτοματοποιημένες αποφάσεις πιστώσεων—χωρίς να αναδιαρθρωθεί η βάση δεδομένων.